- Что такое налоговый вычет и кто на него имеет право
- Документы и процедура подачи через налоговую или Госуслуги
- Личный кабинет на сайте ФНС
- Бумажная подача в налоговую
- Подача через Госуслуги
- Какие документы понадобятся:
- Сколько денег можно вернуть и когда ждать поступления
- В каких случаях лучше обратиться в профильную фирму
- Сложный случай
- Отсутствие времени и желания вникать
- Желание вернуть максимум
- Риски ошибок и затягивания сроков
Многие работающие граждане даже не подозревают, что государство готово вернуть им часть уплаченного налога на доходы физических лиц (НДФЛ). Эта возможность называется налоговым вычетом. Если подойти к процессу грамотно, можно получить ощутимую финансовую «прибавку» к бюджету.
Так как же получить максимальный вычет по ндфл? Сейчас обо всем расскажем!
Что такое налоговый вычет и кто на него имеет право
Налоговый вычет — это установленная законом возможность уменьшить налогооблагаемую базу или вернуть часть уплаченных налогов. Иначе говоря, если вы официально работаете и платите 13% НДФЛ, то можете вернуть часть этих средств, если потратились на определённые категории расходов.
Право на налоговый вычет имеют только те граждане, кто получает доход, облагаемый по ставке 13% — в основном, это работники, получающие «белую» зарплату. Без официального трудоустройства, к сожалению, рассчитывать на вычет не получится.
Направления, за которые можно получить вычет, включают:
- приобретение недвижимости (квартира, дом, участок);
- оплата лечения — собственного или близких родственников;
- обучение — себя, детей, братьев, сестёр;
- добровольное пенсионное страхование;
- благотворительность и пожертвования.
Чтобы получить деньги назад, важно подтвердить расходы документально — договором, чеками, квитанциями. Если документы в порядке, налоговая одобрит возврат и перечислит деньги на счёт.
Документы и процедура подачи через налоговую или Госуслуги
Процесс получения вычета предполагает подготовку документации и подачу заявления в налоговый орган. Это можно сделать тремя способами: в бумажной форме в инспекции, через личный кабинет на сайте ФНС или с помощью портала Госуслуг.
Личный кабинет на сайте ФНС
Это самый удобный и быстрый способ. Вы заполняете декларацию прямо в браузере, прикрепляете сканы документов, отправляете заявление на возврат — и отслеживаете статус онлайн.
Бумажная подача в налоговую
Подходит тем, кто не дружит с интернетом. Необходимо распечатать и заполнить декларацию 3-НДФЛ, подготовить копии всех подтверждающих документов и отнести всё в свою налоговую инспекцию.
Подача через Госуслуги
Пока доступна не для всех типов вычетов. Например, имущественный и социальный (на обучение и лечение) проще оформить через nalog.ru.
Какие документы понадобятся:
- справка 2-НДФЛ с работы, подтверждающая ваши доходы;
- декларация 3-НДФЛ, где рассчитывается сумма вычета;
- документы, подтверждающие расходы (договоры, чеки, акты, лицензии);
- заявление на возврат налога с указанием реквизитов счёта.
После подачи декларации налоговая проверяет её в течение трёх месяцев. Если ошибок нет, в течение следующего месяца происходит зачисление денег на указанный счёт.
Сколько денег можно вернуть и когда ждать поступления
Размер возврата зависит от категории вычета и суммы ваших расходов. Например:
При покупке недвижимости максимальная сумма, с которой можно получить вычет, составляет 2 миллиона рублей. Это значит, что вы вернёте 13% от этой суммы — 260 000 рублей. Если оформлена ипотека, можно получить дополнительно до 390 000 рублей за уплаченные проценты.
За лечение и обучение лимит составляет 120 000 рублей в год, то есть возврат не превышает 15 600 рублей ежегодно. Для дорогостоящего лечения лимит не установлен.
Пожертвования и пенсионные взносы возвращаются аналогично, с применением ставки 13% и ограничений по сумме.
Весь процесс — от подачи документов до зачисления средств — занимает до 4 месяцев: три месяца на проверку и до одного месяца на возврат денег.
Обратите внимание, что вы можете подать декларацию за предыдущие три года, если раньше не пользовались этим правом.
В каких случаях лучше обратиться в профильную фирму
Самостоятельно вернуть НДФЛ вполне реально, особенно если у вас простой случай: один вычет, стабильная работа, полный комплект документов. Но бывают ситуации, когда обращение к специалистам, которых вы найдете, к примеру, на сайте https://ndflka.ru/, — это не роскошь, а здравый подход.
Когда имеет смысл передать процесс профессионалам:
Сложный случай
Если вы хотите получить несколько видов вычетов одновременно, например, за лечение, обучение и покупку квартиры, при этом были смены работодателей или вы получали доход не только по основной работе, лучше довериться тем, кто регулярно занимается такими ситуациями.
Отсутствие времени и желания вникать
Если у вас нет желания изучать формы и нормы, собирать справки, заполнять декларации и ждать ответа от налоговой — удобнее отдать всё под ключ.
Желание вернуть максимум
Компетентные специалисты смогут не только оформить всё быстрее, но и подсказать, как можно максимизировать сумму возврата. Иногда можно учесть расходы, которые вы бы сами пропустили.
Риски ошибок и затягивания сроков
Любая ошибка в документах может привести к отказу или необходимости переподавать документы. Профильные фирмы работают с этим на потоке, и вероятность накладки сведена к минимуму.
Стоимость услуг по оформлению возврата обычно составляет фиксированную сумму (от 3 000 рублей) или процент от суммы возвращённых средств.
