«Ура-а-а! Мне пришли деньги на карту!» Оказывается, это событие не всегда может быть радостным. Всем нам не хватает денег. Мошенники об этом знают не хуже, чем наше заботливое правительство, и пользуются этим, чтобы денег у нас стало ещё меньше. Нам пересылают деньги на карту (Сбербанка или любого другого) с целью на нас ещё больше заработать. Расстаться с таким неожиданно свалившемся счастьем могут не все и не всегда правильно. Но, если деньги Вы не вернёте, то запросто сможете стать соучастником преступления. Чтобы этого не произошло, нужно знать, как правильно вернуть деньги. Здесь не всё так просто и однозначно.
Если на карту приходят деньги от неизвестного человека и их просят вернуть. Как правильно поступить в этой ситуации?
Чем опасна эта схема? Даже не тем, что есть вероятность потерять свои деньги, а тем, что, при неправильных действиях Вы становитесь соучастником этой преступной схемы. То есть нарушаете закон. Чем это грозит, думаю, знаете.
Как всё начинается?
А начинается всё очень хорошо для Вас. Вдруг, откуда не возьмись, на карту поступают деньги – от физического лица или юридического (сделать ИП, ООО для мошенников не проблема). Как правило это не 500 рублей и не 1000, а несколько десятков тысяч рублей.
Чуть позже Вам звонят, и говорят самую естественную фразу в этой ситуации: — «Извините, так получилось, что я ошибся с номером карты, поэтому деньги отправил не туда!» Далее, конечно, деньги Вас попросят вернуть назад на карту, номер которой Вам и продиктуют по телефону.
Читать также: Ещё один вид мошенничества с банковскими картами по телефону. Будьте осторожны!
Вроде бы вполне естественная жизненная ситуация. Кто не ошибается, правда? Только вот не всё так просто.
В чём суть этой схемы?
Вашу карту превращают в некий «перевалочный пункт» для украденных у кого-то денег. Поэтому, если неправильно поступить в этой ситуации, то запросто можно стать одним из звеньев в этой криминальной схеме.
Мошенники «зарабатывают» деньги в интернете, например, продавая различные товары или услуги, которые могут и вовсе не существовать. Далее, эти украденные деньги им нужно «отмыть», то есть легализовать. Поэтому они и сбрасывают их Вам на карту, и получают их назад. Тем самым деньги становятся уже «чистыми», ведь они их не украли, а Вы сами их им перевели.
И когда обманутый покупатель «виртуальных товаров и услуг» приходит с заявлением в полицию, при расследовании, обязательно всплывёт Ваша карта. Ведь на неё были переведены украденные у покупателя деньги.
Читайте также: Почему возврат денег на карту идёт долго, а уходят они с карты быстро?
Читайте также: Как защитить пенсионера от мошенников? 4 правила, которые нужно запомнить
Часто бывает так, что аферисты просят Вас оставить себе какую-то сумму в качестве компенсации за беспокойство. Эта сумма в последствие уже будет прямым доказательством Вашего соучастия в преступной схеме.
Что делать в этой ситуации?
Не нужно тешить себя надеждой, что Вам перечислили деньги просто так, и их никто не найдёт. Узнать от кого они пришли у Вас вряд ли получится. И, чтобы не стать жертвой собственной жадности сходите в свой банк. Там Вы напишите заявление, чтобы банк (именно БАНК, а не Вы сами!) перевёл деньги обратно их отправителю. Тем самым Вы обезопасите себя от участия в махинациях с чужими деньгами.
Если же в это время Вам будут звонить по телефону и давить на Вас – обращайтесь в полицию. И пусть уже полиция разбирается с теми, кто Вам звонит. Для этого у них есть все возможности и инструменты.
Фото kommersant.ru, gettyimages.com
И смотрим два видео. В первом Вам ещё раз расскажут, как работает эта схема.
А из второго Вы узнаете, что делать, если на счёт Вашего телефона вдруг неожиданно кто-то положил деньги. Смотрим.
P.S. Расскажите своим друзьям как следует поступить в этой ситуации. Поделитесь, пожалуйста, с ними постом в социальных сетях. Буду Вам очень признателен за это.
